Господа юристы, может кто-нибудь имел/имеет дело с банками Такой вопрос: хотим открыть расчётный счёт в банке для юридического лица, в двух банках уже отказали, причин они не называют. Думала над - вопрос №1727757

Вполне возможно. Вам надо либо ген дира менять, либо либо чистить его историю.
Кредитные истории ведут различные бюро кредитных историй.  Поэтому есть шанс, что банк, в котором вы хотите получить кредит может не пользоваться какой-либо базой бюро.
Однако, чем крупнее банк, тем большим количеством баз он пользуется.Также не известно в какую именно базу будет вносить вашу историю банк, в котором вы взяли кредит. Но принятием решения о добавлении в черный список занимается именно банк.
Свою кредитную историю вы можете узнать как в самом банке, в котором хотите получить кредит, так и в различных организациях, которые часто возмездно предоставляют данную информацию.
Кредитная история обновляется при погашении кредита. То есть если вы наберете маленьких кредитов и будете их гасить, кредитная история обновится, и «негативные страницы» ваших кредитных отношений с банком уйдут вниз. В среднем поможет исправить ситуацию вовремя погашенные 2-3 кредита.Еще лучше досрочно погашенные.
Просто ждать пока пройдет время не получится — кредитная история хранится 10 лет с момента последних кредитных событий.

Можно выделить ряд причин отказа банка в открытии счета юридическому лицу:
— отсутствие полного комплекта документов, подтверждающих его учреждение, регистрацию, внесение изменений в учредительные документы.
— отсутствие документов, подтверждающих полномочия лица подавать заявление на открытие счета, оформление банковской карточки, право распоряжения счетом.
— отсутствие юридического лица по месту своего нахождения (адрес государственной регистрации или фактический адрес). Нахождение юридического лица по адресу массовой регистрации.
— наличие юридического лица в «черном списке».
— намерение юридического лица заключить договор банковского счета с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Иные основание, дающие банку возможность полагать, что открытие расчетного счета юридическим лицом осуществляется не с целью осуществления нормальной хозяйственной деятельности в соответствии с видами деятельности, закрепленными в уставе юридического лица.

Все действия или бездействия кредитной организации могут быть обжалованы Вами в претензионном или судебном порядке. Письменная претензия (жалоба) может быть направлена непосредственно в банк, а также в Центральный банк РФ.