Санкт-Петербург и Ленинградская обл.

Интересный вопрос о налогах

Добрый день, прошу дать мне бесплатную консультацию.
Пришла в голову такая мысль, и я решил узнать у компетентных специалистов.
Допустим, человек предоставляет какие либо услуги в интернете. Пример: преподавание иностранных языков, продажа собственных сочинений в электронном формате(книг, брошюр и т.д.), юридические или психологические консультации. В общем продает какую либо информацию или помогает решать какую либо проблему. За это он получает от клиента некую сумму денег. Допустим 1000 рублей. Допустим у него много клиентов. Клиенты переводят деньги на его идентифицированный, но не корпоративный электронный кошелек, или несколько таких кошельков в разных платежных системах. (небанковские организации). Клиенты пополяют счет в салонах связи или переводят деньги со своего счета. Использовать для предпринимательской деятельности платежную систему с идентифицированным, но не корпоративным кошельком запрещается. Все деньги-пополнения, подарки, частные переводы и т.д. каждая сумма естественно небольшая, в рамках лимитов. В конце месяца, человек решает перевести деньги на банковский счет в любом российском банке, затем снять оттуда в банкомате или через кассира. Допустим он переводит три миллиона рублей ( с идентифицированного кошелька можно вывеcти эту сумму). Приходит не вся сумма сразу, а допустим 30 переводов по 100 тысяч в течении пары часов. (если за один раз платежная система дает вывести только до 100 тыс.) Вот в чем вопрос, нужно ли платить налоги с этой суммы, интересуется ли ей служба безопасности банка или налоговая? Де-юре гражданин нигде не работает и не имеет дохода. Де-факто это его доход. Но это его личные деньги, которые он или друзья, родственники и прочие лица зачислили в салонах связи и терминалах всего мира на платежную систему, а он перевел их в банк, чтобы обналичить или держать на банковской карточке.Так вот, что с налоговой и банком?

Заранее спасибо за ответ

Лучший ответ по мнению автора

Здравствуйте! Справки по операциям, счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией, только в строго определенных случаях, указанных ст. 26 ФЗ РФ «О банках и банковской деятельности», по запросам, при проверки в соответствии с Федеральным законом «О противодействии коррупции» сведений о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, граждан которые служат или собираются замещать государственные должности (судьи, прокуроры, полицейские, депутаты, главы субъектов РФ, и т.д.). Вы физ.лицо, не являетесь ИП, в отношении вас действует банковская тайна, и в принципе самостоятельно, по своей инициативе, сообщать в налоговый орган кредитная организация (банк) об операциях и переводах права не имеет. Но при запросе налогового органа, естественно справка кредитной организацией, будет предоставлена.

31.03.14
Лучший ответ по мнению автора

Buh

Сейчас на сайте
Buh
Buh
Эксперт месяца
Читать ответы

Шаталова Ирина

Сейчас на сайте
Читать ответы

Ирина Валерьевна(г.

Сейчас на сайте
Читать ответы
Посмотреть всех экспертов из раздела Юриспруденция > Налоги
1 ответ
09.12.18
Вопрос задан анонимно
Пользуйтесь нашим приложением Доступно на Google Play Загрузите в App Store